Configuración inicial: modos de pago + SEPA

Una vez configurado el Plan General Contable de tu organización, podemos configurar los distintos modos de pago. Los modos de pago en CreaERP sirven para definir cómo cobrarás las deudas de tus clientes o socios y cómo pagarás a tus proveedores o trabajadores.

Para configurar los modos de pago deberás tener acceso a la configuración del módulo de facturación. Ir a Facturación → Administración → Modos de pago.

Seguramente necesitarás crear dos tipos de modos de pago:

1. Para registrar transferencias bancarias, pagos en efectivo y similares tanto de entrada como de salida, en CreaERP puedes crear modos manuales.
2. Para transacciones agrupadas de remesas de recibos (entrada) o de remesa de transferencias (salida) con el sistema SEPA, podrás crear modos específicos para ser usados ​​en las órdenes de cobro y de pago.

Modos de pago manuales #

Puedes crear tu primer modo de pago manual pulsando el botón + NUEVO

1. Nombre: nombra el modo de pago
2. Método de pago. Asigna el método Manual (inbound) para los cobros o el Manual (outbound) para los pagos.
3. Código Facturae . Es necesario si emite facturas electrónicas. Elige el código facturae correspondiente.
4. Enlace a la cuenta bancaria. Enlaza su cuenta bancaria al modo de pago con la opción FIX. Si tiene más de una cuenta bancaria, se puede configurar para que se vincule directamente solo a una (opción FIJO) o que puedas elegir el banco en cada transacción (opción VARIABLE)
5. Diario de banco fijo. En caso de que en el paso anterior hayas elegido FIJO, debes elegir qué banco quieres asignar. Si has elegido VARIABLE, este campo cambia de nombre a «Diarios de banco permitidos» y podrás elegir qué cuentas estarán disponibles con este modo de pago.
6. Show Banck Account. Puedes elegir que en la factura aparezca:
   1. Todo el IBAN de tu cuenta bancaria
   2. Sólo los N dígitos iniciales. Aparecerá un campo para incluir el valor N
   3. Sólo los N dígitos finales. Aparecerá un campo para incluir el valor N
   4. Nada
7. Nota. Aquí puedes añadir información adicional que se incluirá en la factura para ayudar al cliente a efectuar el pago.

Modos de pago SEPA #

Para utilizar un modo de pago a través del sistema SEPA, además de las opciones anteriores debes configurar:

1. Método de pago. Elige uno de los dos métodos de pago SEPA
   • Para remesa de transferencias a Proveedores elige:
     [sepa_credit_transfer] Transferencia de crédito SEPA a proveedores (outbound)
   • Para remesas de recibos a clientes o socios elige:
     [sepa_direct_debit] Cargo directo SEPA para clientes (inbound)
2. Se puede seleccionar en las órdenes de pago. Activa este campo para elegir este modo desde las órdenes de pago/cobro. Esto hará que aparezcan nuevas secciones en la configuración del modo de pago.
3. Opciones de Órdenes de pago. En esta sección puedes elegir varias opciones en el comportamiento de las órdenes de pago/cobro, como agrupar varias transacciones de un cliente/proveedor o la fecha de ejecución.
4. Seleccione apuntes para pagar – Valores por defecto. En esta sección podrás configurar los valores por defecto del widget que te permite añadir apuntes contables a un comando de pago/cobro.
5. Grouped Accounting Entries Options. En ésta podrás activar que se genere un asentamiento contable global para toda una remesa de recibos o transferencias de forma que sea más fácil la conciliación bancaria. Es recomendable cuando se emiten grandes remesas de recibos.